Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern und Ihre Identität prüfen. Rechtsgrundlage ist unsere Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority.

Unsere AML Richtlinie

Als lizenzierter Betrieb unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority. Wir betreiben unser Casino seit der Gründung 2012 unter der Eigentümerschaft der Platin Gaming Malta Ltd. und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in vollem Umfang um.

Unser Geldwäsche-Beauftragter (MLRO) führt regelmäßige Risikobewertungen durch, schult alle Mitarbeitenden und meldet verdächtige Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Verdächtige Transaktionen werden nicht einfach abgewickelt, sondern geprüft, dokumentiert und bei begründetem Verdacht gemeldet.

Wann wir Sie verifizieren

Wir prüfen Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte für Einzahlungen oder Umsätze. In der Regel verifizieren wir Sie bereits bei der Registrierung über automatisierte Abgleiche staatlicher Register.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder amtliche Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (voreinander und rückseitig teilweise abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected].

• 1. Dokumente über Ihr Konto im Bereich Verifizierung hochladen
• 2. Automatische Qualitätsprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 3. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 4. Ergebnis per E-Mail, bei erfolgreichem Abschluss Status Verifiziert in Ihrem Konto

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

Herkunft der Mittel

Bei größeren Einzahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht nach den MGA-Regeln.

Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsdokumente für Vermögenswerte. Prüfen wir Beträge ab 2.000 EUR Auszahlungssumme in kurzer Zeit oder ein Zahlungsmuster, das nicht zu Ihrem Spielerprofil passt, fordern wir Belege an, bevor wir die Auszahlung freigeben.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Monitoringsysteme. Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Method-Regel); ist das technisch nicht möglich, zahlt die ursprüngliche Zahlungsmethode zuerst den eingezahlten Betrag zurück.

Mindesteinzahlung sind 10 EUR, Mindestauszahlung 20 EUR. Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. E-Wallet-Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten- und Banküberweisungen benötigen 1 bis 5 Werktage. Wir bereichen keine Gebühren, und Kryptowährungen akzeptieren wir nicht.

Einschraenkungen ohne Dokumente

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen bereit, setzen wir Auszahlungen und teilweise auch Einzahlungen aus. Das Konto bleibt für Sie einsehbar, ausgezahltes Guthaben verfällt aber nicht, es wird erst nach vollständiger Verifizierung freigegeben.

Führen wir bei wiederholten Fehlversuchen oder widersprüchlichen Angaben die Verifizierung nicht erfolgreich durch, schließen wir das Konto und erstatten das Restguthaben auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch sperren wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die zuständige Behörde.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die MGA-Vorgaben verlangen. Danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten zu erhalten; wenden Sie sich dafür an [email protected].

Häufige Fragen

Warum werde ich verifiziert, obwohl ich bereits eingezahlt habe?

Die vollständige Verifizierung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben. Einzahlungen können wir teilweise vorab zulassen, Auszahlungen erst nach Prüfung Ihrer Dokumente freigeben.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht wurden. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel auf Zahlungsmethoden, die auf Ihren Namen laufen. Das schützt Sie vor Missbrauch Ihres Kontos.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente schicke?

Nach 14 Tagen setzen wir Auszahlungen aus. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird freigegeben, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschließlich befugte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams. Die Dokumente liegen verschlüsselt und werden nur an Aufsichtsbehörden weitergegeben, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.